Compare a Roth 401(k) to a Traditional 401(k)

Compare La Roth 401(k) a la 401(k)Tradicional

Su ingreso de jubilación puede variar extensivamente dependiendo en cual tipo de cuenta están depositados sus ahorros y que suposiciones hace acerca de ganancias y tazas de impuesto durante los períodos de acumulación y de retiro. Utilice éste calculador para ayudar a comparar las contribuciones del empleado a la nueva Roth 401(k) después de impuestos y la actual 401(k) de impuesto deducible .

Ahorros y Suposiciones

Edad (1 a 120)

Su contribución anual ($)

Distribución

Edad cuando el ingreso debe comenzar (1 a 120)

Número de años para recibir ingreso (1 a 70)

Ganancias de ahorros antes de impuestos: (% - fase de distribución) (-12% a 12%) help

Escala de impuesto sobre el ingreso: (% - fase de distribución) (0% a 75%) help

Acumulación

Ganancias de ahorros antes de impuestos: (% - fase de acumulación) (-12% a 12%) help

Escala de impuesto sobre el ingreso: (% - fase de acumulación) (0% a 75%) help

Opciones tributarias de la contribución:
1) Tradicional 401(k) cuenta deducible con fondos completos, contribuciones al Roth 401(k) cuenta no deducible cuenta es reducida
2) Contribution completa hecha al Roth 401(k) cuenta tradicional no deducible, Cuenta 401(k) tradicional con una 'cuenta al lado' para reflejar ahorros de impuestos
1) Traditional 401(k) deductible account fully funded, contributions to Roth 401(k) non-deductible account are reduced
2) Full contribution made to Roth 401(k) non-deductible account, Traditional 401(k) account given a 'side-account' to reflect tax savings