Risk Tolerance Calculator

¿Cuánto Riesgo Puedo Tolerar?

¿En camino a casa, maneja en el carril rápido ó en el carril lento? Cada persona tiene una predisposición diferente al riesgo. Al invertir, ésta propensidad al riesgo puede ser utilizada para determinar el porcentage de riesgo a la cual su cartera de inversiones puede ser expuesta. Complete el siguiente cuestionario para ayudarle a determinar su riesgo.

Información personal

Nombre de Cliente

Nombre de Asesor Financiero

Actitudes tocante al Riesgo

1.¿Cuál es su edad?
A) 35 años ó menor
B) 36-54
C) 55 ó más

2. ¿Cuál espera que sea su próximo gasto mayor?
A) La compra de una casa
B) El pago por educación universitaria
C) La iniciación de un negocio
D) Proveer para la jubilación

3. ¿Cúando espera utilizar la mayor parte del dinero que ahora está acumulando en sus inversiones?
A) En cualquier momento...es importante un alto nivel de valores realizables
B) Probablemente en el futuro...de 2-5 años
C) En 6-10 años
D) Probablemente en 11-20 ó más años en el futuro

4. ¿Durante los próximos varios años, espera que sus ingresos anuales?
A) Permanezcan casi iguales
B) Aumenten moderablemente
C) Incrementen substancialmente
D) Disminuyan moderablemente
E) Disminuyan substancialmente

A causa de una corrección general del mercado, una de sus inversiones pierde 14% de su valor poco después que usted la adquirió. ¿Que hace usted?
A) Vende la inversión para no tener que preocuparse si continúa declinando
B) La retiene y espera a que el precio incremente de nuevo
C) Compra más de la misma inversión ...porque al precio bajo actual, es aún más atractiva que cuando la compro originalmente

6. ¿Cúal plan de éstos de inversión escogería para sus dólares para inversión?
A) Escogería la diversidad máxima, dividiendo sus valores de inversión entre todas las inversiones disponibles, incluyendo las que se clasifican como la más alta ganancias/el más alto riesgo á las más bajas ganancias/el más bajo riesgo
B) Le preocupa demasiada diversificación, asi que considerará dividir sus valores entre dos inversiones que han demostrado historicamente altas tasas de ganancia y riesgo moderado
C) Consideraría colocar sus dólares para inversión con la tasa más alta de ganancias y con el mayor riesgo

7 Suponiendo que está invirtiendo en un fondo mutualista de acciones ¿Cúal escoge?
A) Un fondo de compañias con la posibilidad de que lleven acabo avances tecnológicos de significancia las cuáles están vendiendo a su precio bajo inicial
B) Un fondo que sólo invierte en compañias conocidas y bien establecidas que tienen el potencial de crecimiento continuo
C) Un fondo dedicado a alta diversificación de 'acciónes de primera' que pagan dividendos

8. Suponiendo que está invirtiendo en solo un bono, ¿Cúal bono escogerá?
A) Uno de alto rendimiento bono(basura) que paga un interés más alto que los otros dos bonos, pero que a la vez le provee la menor tranquilidad de seguridad en cuanto a un posible incumplimiento
B) El bono de una compañia bien establecida que paga una tasa de interés entre los níveles de los otros dos
C) Un bono exento de impuestos, ya que el reducir los impuestos es su objetivo principal de inversión

9. Espera que la inflación regrese se le ha sugerido que invierta en bienes 'fuertes' tal como bienes raíces y cable de televisión los cuáles historicamente han salido adelante aún durante la inflación. Sus únicos bienes financieros son bonos a largo plazo.¿Qué hará?
A) Ignorará el consejo y mantendrá los bonos
B) Venderá los bonos, colocando la mitad de los réditos en bienes 'fuertes' y la otra mitad en fondos del mercado monetario
C) Venderá los bonos y colocará todos los activos en activos 'fuertes'
D) Venderá los bonos, y pondrá los activos en activos 'fuertes' y solicitará un préstamo adicional para poder comprar más activos

10. Acaba de llegar al nivel de $10,000 en un concurso de televisión. Ahora debe escoger entre el terminar y quedarse con los $10,000 ó apostar toda la cantidad de $10,000 en una de las siguientes tres posibles alternativas. ¿Cúal escogerá?
A) Los $10,000 -- toma su dinero y se hecha a correr
B) Una posibilidad de 50 por ciento de ganar $50,000
C) Un 20 por ciento de ganar $75,000
D) Un 5 por ciento de ganar $100,000

Esta información puede ayudarle a analizar sus necesidades financieras. Se basa en la información y las suposiciones que usted proporciona sobre sus objetivos, expectativas y situación financiera. De los cálculos no se deduce que la empresa asuma ninguna obligación fiduciaria. Los cálculos proporcionados no deben interpretarse como asesoramiento financiero, jurídico o fiscal. Además, esta información no debe considerarse como la única fuente de información. Esta información procede de fuentes que consideramos confiables, pero no podemos garantizar su exactitud. Las ilustraciones hipotéticas pueden proporcionar información sobre el rendimiento histórico o actual. Los resultados pasados no garantizan ni indican resultados futuros.

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